Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошеннические действия с паспортными данными куда обращаться». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Сделал выписку из бюро кредитных историй (БКИ) «ОКБ» и, мягко говоря, удивился. Оказалось, что помимо моих прошлых кредитов и имеющейся ипотеки, которую я исправно погашаю, на меня оформлены около 10 микрокредитов. Причём часть этих кредитов была погашена, остальные — с просрочками.
При этом сын москвича заявил, что никому свою квартиру не дарил, тем более с помощью цифровой подписи, которой, как он утверждает, у него нет. Однако теперь квартира в самом центре столицы, которая стоит десятки миллионов рублей, принадлежит другому.
Пытаются выведать дополнительную информацию обо мне или родственниках (адреса, даты рождения, номера телефонов). Какие действия мне следует предпринять, чтобы обезопасить себя и близких?
Содержание статьи
- Как мошенники могут использовать паспортные данные?
- Что делать, если на ваше имя взяли кредит
- Как доказать, что вы не брали кредит?
- Памятка жертве кредитного мошенничества
- Как обезопасить себя от мошеннических кредитов?
- Бесплатная консультация юриста
- Практическое дополнение: как работать с темой «Мошеннические действия с паспортными данными куда обращаться»
Как мошенники могут использовать паспортные данные?
Аферисты добиваются контакта с жертвой через:
- предоставление ложных фактов;
- обманные действия;
- введение в заблуждение;
- доверительные отношения;
- психологические манипуляции;
- искажение истины.
На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить. Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем. В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения.
Что такое мошенничество с паспортными данными и какие виды у него существуют? Как не попасться «в руки» к злоумышленникам? Как исправить ситуацию, если вас уже обманули? Читайте в статье.
Что делать, если на ваше имя взяли кредит
Сразу отмечу, что БКИ — несколько, и информация в них может различаться. В выписке из другого бюро, Equifax, у меня обнаружились микрокредиты ещё в трёх организациях.
Мы привыкли предъявлять паспорт по требованию чиновников, показывать его сотрудникам банков, вводить данные во время регистрации в сервисе интернет-банкинга и т.д. Также ни у кого не вызовет подозрение требование предоставить ксерокопию паспорта, например при приеме на работу или получении кредита. Во всех этих ситуациях мы ведем себя беспечно, потому что даже не задумываемся о том, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные.
Выпускается сертификат, любой поддельный договор загружается в сканер, например договор отчуждения, который впоследствии будет невозможно проверить даже с помощью графологической экспертизы. Личного присутствия владельца недвижимости при этом не требуется. Проблема в том, что для выпуска электронной подписи достаточно знать лишь паспортные данные человека. Утеря или хищение такого документа, как паспорт, может обернуться серьезными проблемами. Так, в один из дней раздастся звонок и вам сообщат, что вы должны погасить крупную задолженность по кредиту, который вы не брали или перечислить деньги на счет, который вы не открывали. Что это значит? Вы столкнулись с мошенничеством с паспортными данными.
Как доказать, что вы не брали кредит?
Москвич узнал о смене владельца совершенно случайно: он получил счета за коммунальные платежи с фамилией незнакомого человека. Мужчина позвонил сыну, чтобы выяснить, проводил ли он какие-то сделки с недвижимостью.
Получив в руки чужой паспорт, злоумышленник переклеивает фотографию и с «обновленным» документом претворяет в жизнь задуманное злодеяние.
Микрофинансовые организации не всегда требуют подлинник паспорта для оформления займа, однако это не должно становиться проблемой граждан. Лишить гражданина возможности пользоваться паспортом может только суд – в рамках случаев, предусмотренных действующим законодательством.
Также оказалось, что одна из них продала долг коллекторам, даже не связавшись со мной ни разу. По месту прописки мне уже пришло «классическое» письмо: плати за кредит или будет хуже. Пока это мягкие угрозы, скорее намёки. Но мне жутко неприятно.
Боюсь, что в данном случае Вы до конца никак себя не обезопасите, поскольку Вы же не можете забрать обратно эту информацию.
Ст. 159 УК РФ о мошенничестве включает шесть частей, подробно описывающих состав мошеннических действий, размеры нанесенного ущерба, виды преступлений. Вынести приговор и признать человека мошенником может только суд, а мера пресечения избирается в зависимости от способа действий преступников.
Доказывать факт мошенничества непросто, необходимы документальные подтверждения, чтобы убедить правоохранительные органы в том, что виновное лицо действовало, используя обман. Потерпевший должен написать заявление:
- в полицию — если личность злоумышленника ему неизвестна;
- в прокуратуру или суд — если личность известна жертве;
- если потеря произошла у юрлица, организация подозревается в мошеннических действиях, необходимо вмешательство ОБЭП.
Кредитные аферы бывают двух видов:
- скрытые — оформление кредита выглядит законно, обман доказать практически невозможно;
- явные — открытое обогащение за счет жертвы, как правило, это малые суммы.
Памятка жертве кредитного мошенничества
В полиции вам дадут талон-уведомлением о регистрации сообщения о происшествии, данный документ вам потребуется для получения паспорта. В сентябре мне несколько раз звонили на мобильный телефон какие-то люди, представляясь сотрудниками МФО. Я не придавал значения этим звонкам — думал, что это обычные спамеры, и клал трубку. Потом отвечать мне надоело, и я написал письмо в эту организацию о том, что мой номер, скорее всего, попал к ним по ошибке.
Самый простой и эффективный из них – проявление бдительности. Видео Если человек вынужден передать ИНН или паспорт сотруднику государственного органа, разрешается наблюдать за всеми действиями специалистов.
В МФЦ, а потом и в Росреестр сыну пожилого мужчины подтвердили, что осенью он подарил свою квартиру некоему жителю Уфы, причем без личного участия. Сделано это было удаленно, при применении цифровой подписи.
Как обезопасить себя от мошеннических кредитов?
Могут ли мошенники оформить на вас кредит? Это вполне возможно. И вся грустная правда в том, что в состоянии они сделать не только это. В наше время появилось достаточно много интернет-ресурсов, на которых можно зарегистрироваться, используя только Ф.И.О., а также серию и номер паспорта.
Получить паспортные данные злоумышленник может, воспользовавшись доверчивостью или рассеянностью гражданина или невнимательностью сотрудников банковских организаций.
Поэтому не стоит переживать, просто наличие Ваших персональных данных у человека ни о чем не говорит, этим далеко не так просто воспользоваться.
Кредит по фальшивым документам является формой явного мошенничества, основанного на манипуляции с чужими паспортными данными. В результате долг ложится на владельца паспорта. Люди, которым срочно нужны деньги, прибегают к услугам «черных» брокеров, предлагающих содействие в получении кредита за вознаграждение.
Бесплатная консультация юриста
В то же время не стоит сильно переживать по этому поводу — зная паспортные данныее человека как-то навредить ему достаточно сложно. К примеру далеко не так просто взять кредит на человека по его паспорту, тем более, что как правило требуются еще иные документы, да и банки в этом плане с каждым днем все более и более внимательны.
Рассматривая состав преступления, суд может признать деяние виновного лица мошенничеством при наличии следующих признаков:
- имущество взято у жертвы обманным путем;
- преступник завладел не только собственностью, но и правом на нее;
- злоумышленник имел умысел, намеревался завладеть чужим имуществом путем обмана;
- для достижения цели аферист злоупотреблял доверием, вводил в заблуждение, обманывал, но не угрожал и не применял насилие к жертве.
Откройте первую страницу своего паспорта, и вы получите ответ на вопрос, какой информацией могут воспользоваться мошенники.
Тогда существует угроза привлечения человека к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками. Даже имея только паспортные данные человека, преступник может доставить ему неприятности.
С цифровой подписью не требуется приходить на сделку, подписывать каждую страничку договора. Да и нотариус уже не нужен. Как пояснила юрист Ольга Полищук, подобные аферы стали уже распространенным явлением. Начнем с того, что паспорт гражданина РФ или внутренний паспорт – это ваш основной документ удостоверяющий личность.
На сегодняшний день существует множество способов получения чужих паспортных данных. Десятки сайтов пестрят объявлениями о продаже паспортных данных по привлекательным ценам. Откуда они их берут?
От двух МФО я получил довольно лояльные ответы: они готовы идти мне навстречу. Одна из них сообщила, что сотрудники уже выявили факт мошенничества, сняли с меня обвинения и должны направить запросы в БКИ, чтобы убрать долги из моей кредитной истории.