Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенничество с товаром». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
В чем сущность операции? К примеру, покупатель не имеет возможности (или просто по какой-то причине не желает) рассчитаться за товар, полученный по накладной. Он предлагает бухгалтеру вашей организации оформить возврат товара документально. Со стороны выглядит все вполне правильно: покупателем оформляется возвратная накладная, которая по сумме в точности соответствует существующей задолженности.
Оптовой фирме конфиденциально предлагается партия товара, пользующегося ограниченным спросом. Специалисты этой фирмы выясняют, что хотя спрос и ограничен, но он есть при отсутствии товара. Поэтому цены на товар высоки и сулят большую прибыль. Подписывается контракт на поставку и перечисляется аванс. Важным условием контракта становится конфиденциальность и крупная сумма неустойки в случае отказа от товара. Если бы на этом цепь остановилась, оптовик и вправду мог бы заработать. Однако мошенники идут дальше.
Тут стоит насторожиться продавцам бытовых приборов и электроники. Иначе покупатель заменит сломаный товар на новый и, к тому же, получит деньги обратно.
Содержание статьи
Возврат использованного товара (wardrobing)
Маршалл Голдсмит, лучший бизнес-тренер по версии Forbes, раскрыл методику, которая помогла топ-менеджерам Ford, Walmart и Pfizer подняться по карьерной лестнице. Вы можете бесплатно сохранить консультацию, которая стоит 5 тыс. долл.
Предупредите работников, занимающихся такими выплатами, что мошенники частенько оказываются способными на разыгрывание самых разнообразных спектаклей («я сегодня уезжаю», «мне нужно купить ребенку подарок», «моя тетя так больна!»), лишь бы убедить кассира выдать деньги наличными.
Так и я попал впросак, когда понадобилось срочно купить клубни топинамбура на посадку. А потом несколько недель боролся с мошенником с помощью… SEO и SMM. Главное успеть в этом сраче поучаствовать, а то вызовет сразу на первое сообщение и всё, пиздец. Даже фаталити сделать не успеешь.
Бухгалтер проводит сделку по бухгалтерскому учету, в результате чего оказывается, что взаимные расчеты между контрагентами произведены и взаимных претензий нет. О размере «вознаграждения» за услугу такого рода бухгалтера предприятий договариваются между собой. Это может быть фиксированная сумма денег или процент от суммы фиктивного возврата.
Еще одним видом хищений в магазине является мошеннический возврат товара. В этом случае товар даже не выносится из магазина. Чаще всего облюбованную вещь берут с прилавка и, не теряя ни минуты, несут в отдел возврата, где и пытаются получить за нее деньги. В случае успеха эта операция приносит мошеннику вместо 30 % розничной стоимости товара, которые он может получить у перекупщика, все сто процентов. Даже если вора разоблачат, доказать факт преступления и наказать виновного очень трудно — ничего не украдено, ведь похититель даже не покидал магазина.
Продавец зарабатывает за счет обеспечения конфиденциальности. Более того, не исключено, что продавец является монополистом в поставке товара.
Оплата товаров и услуг в интернете – это удобно, но рисково. Чтобы не «попасть», нужно знать основные признаки «лохотрона» и самые распространенные схемы мошенничества, уметь находить в сети реальные отзывы и проверять юридическую информацию (ИНН, ОГРН). Однако от неприятных ситуаций никто не застрахован: каждый может потерять бдительность, поддаться эмоциям и понадеяться на авось.
Ни денег, ни товара – только обещания
Евгений, Сочи: «К нам, как к посредникам обратилась малоизвестная фирма с просьбой помочь купить определенный товар. При этом покупатель был готов на самую высокую цену. Через несколько дней нашелся и желающий продать именно этот товар. Обязательное условие: залог и уплата значительной неустойки в случае отказа от получения товара. Мы обрадовались тому, что все «совершенно случайно» так ловко сложилось, заключили с покупателем договор, предусматривая с аналогичный размер неустойки (правда, без залога), затем подписали контракт с поставщиком и предоставили залог. Осенью 2016 года я решил, что не зря учился на агронома и пора применять знания на практике. Теща выделила под эксперименты часть своего огорода. В качестве монокультуры выбрал топинамбур, так как он неприхотливый, востребованный, полезный для здоровья и экологии в целом.
Я этого момента вообще не понял, кстати. Как можно судить человека за ещё не полученную посылку, ведь до получения это собственность продавца?
Некоторые воры совершают обычную покупку, а потом на цветном копировальном аппарате делают копии чеков. Напечатав столько чеков, сколько нужно, они идут в тот же магазин, берут с полки нужную вещь и тут же пытаются ее вернуть. Обычно при заполнении бланка возврата товара мошенник называет вымышленные фамилию и адрес.
Как проверить достоверность операции возврата товара? Это довольно просто – необходимо узнать судьбу товара, возврат которого произведен. Для этого необходимо взять товарную накладную и вместе с ней отправиться на склад. Вы должны увидеть товар воочию или – если его нет – узнать, куда он был реализован дальше (отгружен контрагенту по накладной, списан по акту, передан работнику предприятия и т.д.). В любом случае должны быть оформлены соответствующие оправдательные документы.
Более того, в 2016 году минимальная сумма мошеннической сделки возросла до 1,2 млн руб., тогда как в 2015‑м составляла 800 тыс. руб. (рисунок 2). При этом чаще всего мошенники воровали у представителей трех отраслей: строительства, недвижимости и финансов.
Благодаря этой статье вы сможете спасти бизнес от разорения, предугадав действия мошенников, распознать подставных клиентов, которых подослали конкуренты, и узнать, сколько денег вы бы потеряли, если бы не прочитали эту статью.
Обычный клиент банка vs. угроза деловой репутации
Разработайте процедуру выплаты денег за возвращенные товары, дайте подробные инструкции сотрудникам и обяжите следовать им неукоснительно.
Недобросовестный бухгалтер может практиковать фиктивный возврат товара, закрывая таким способом задолженность покупателя перед своим предприятием – разумеется, за некоторое «вознаграждение» со стороны покупателя.
Очень много рефаю с али, выделил себе 1,5к рублей и с февраля наёбываю продавцов, все приходит не с теми бирками, с другим производителем. Когда посредник привез полученный товар, оказывается, что заказчика не существует: нет уставного фонда, липовая печать и офис арендован на подставных лиц. Мы остались с ненужным товаром, купленным по баснословной цене, и, кроме того, понесли неизбежные убытки еще и с уплатой неустойки«.
Мошенничество с оплатой наличными
А можно как раньше, как в старой доброй 1.6, когда читера не могли забанить из-за смены адресов, банили всю подсеть. То есть, одного провайдера полностью.
Предложений в интернете было мало. Кто-то молчал, кто-то отказывался отправлять свежие клубни, кто-то работал только крупным оптом. Нашел сайт – он был явно сделан на бесплатном конструкторе, но не производил впечатления «однодневки», и это меня успокоило. Было видно, что им занимаются: подключенный бизнес-тариф, статьи, юридическая информация и скан сертификата соответствия.
Добавьте номер товара в квитанцию заказа. Тогда, при возврате, проверить подлинность товара сможет любой — курьер, почтовая служба и сотрудник вашего магазина.
Ежегодно мошенники придумывают новые идеи и схемы. До тех пор, пока вы работаете с персоналом, партнерами, что-то продаете или покупаете, вы не застрахованы ни от чего. Статистика это подтверждает (рисунок 1). По данным аналитиков фирмы PwC каждая вторая компания лишилась денег из-за действий мошенников. Только в 2016 году, по данным Международного валютного фонда, бизнесмены потеряли $5 трлн, что в 1,5 раза больше, чем в 2015-м.
Если уверены, что отправили покупателю товар надлежащего качества, а он утверждает обратное, сможете провести экспертизу, доказать недобросовестность покупателя и отказать в возврате денег.
В статье есть бонус: образец письма-инструкции для сотрудников, которое должен написать каждый руководитель, чтобы повысить производительность труда.
Многие владельцы крупных предприятий розничной торговли ведут компьютерный учет оплаты возвращенных товаров. В мелких магазинах достаточно ведения журнала.
Пикабу мне запомнился восхвалением китайских смартфонов «лучше айфона а стоит в 10 раз дешевле!!11» и алиэксперсаа «удобнее юлмарта (условно) а цены в 10 раз дешевле!!!11», вопиющим непониманием «почему лохи-терпилы не ходят с китайфонами и не покупают все на али, ведь это дешево и классно». И вот теперь, читая 10ый топик про очередной какой то гемор с узкоглазыми продавцами, думаешь, неужели люди правда не понимают, что не все хотят банальную покупку в ИМ превращать в ебаный квест с какими то треками, сроками, спорами, медиаторами-хуяторами, видео распаковки (это вообще пиздец имхо). Точно так же по аналогии не все хотят «вот на 4пда скачаешь мод от Васька, там все поправлено, зальешь и будет работать!», если говорить про смартфоны.
Ложная кража карты (дружественный фрод)
Подобное предложение получают другие фирмы. Они тоже изучают рынок и убеждаются, что хотя товар не массового потребления, но на рынке он отсутствует и на нем можно хорошо заработать. Они также заключают конфиденциальные договоры с большой неустойкой.
В некоторых случаях «специалист по возвратам» пользуется выброшенными кассовыми чеками. По ним он и попытается получить деньги за товар.
Консультант (назовем его Алексей) мгновенно ответил в чате на вопросы. Он пообещал, что недели не пройдет с момента выкопки клубней до прибытия в терминал транспортной компании (важна срочность, так как свежий топинамбур быстро подсыхает и становится непригодным для посадки). К слову сказать, опытный бухгалтер может найти выход и из этой ситуации. Войдя в сговор с кладовщиком (и поделившись некоторой суммой денег), он может «сочинить» дальнейшую судьбу якобы полученного товара – например, «списать» такой товар по акту.